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基金收益率怎么算?基金收益率的不同计算方法

2020-07-04 10:49 互联网

  基金收益率怎么算?基金收益率的不同计算方法

  基金收益的统计分析,定量地衡量基金各个存续期间的收益情况。常用的有累计收益率、年化收益率和超额收益率,以及各个不同存续区间收益率。

  累计收益率 是指基金从成立开始至今天的累计收益比率,衡量基金成立以来的累计收益情况。

  累计收益率 = (单位净值(现在) / 单位净值(成立日) - 1) * 100%

  年化收益率 是指基金一年期间收益回报的几何平均值,衡量基金成立以来平均每年的收益情况。

  如果基金存续时间超过一年

  年化收益率 = ((单位净值(现在) / 单位净值(成立日)) ^ (1 / 存续年数) - 1) * 100%

  如果基金存续时间不超过一年

  年化收益率 = 存续区间累计收益率 / 存续天数 * 360

  或者

  年化收益率 = 存续区间累计收益率

  超额收益率 是指基金的年化收益率超过基准年化收益率的部分,一般以无风险投资(银行定期存款或者债券)的年化收益率或者市场平均收益率(沪深 300、中债综合财富指数收益等),衡量基金扣除机会成本的额外收益。

  超额收益率 = 年化收益率 - 基准年化收益率

  区间收益率 是指基金在某个存续时间段内的累计收益率,衡量基金在某个存续时间段内的累计收益情况。

  区间收益率 = (单位净值(存续区间期末) / 单位净值(存续区间期初) - 1) * 100%

  区间收益率 存续区间期末 存续区间期初

  近1周的收益率 今天 一周前

  近1月的收益率 今天 一月前

  近3月的收益率 今天 三月前

  近6月的收益率 今天 六月前

  近1年的收益率 今天 一年前

  今年来的收益率 今天 今年 1 月 1 日

  近2年的收益率 今天 两年前