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基金定投止盈重要吗?基金定投止盈有哪些方法

2019-08-07 14:47 互联网

  定投的基金要设置止盈吗?怎么设置止盈呢?一定要止盈吗?有那么几种主流定投止盈方法,下面为大家一一介绍一下:

  一、市场情绪止盈法

  小鱼的入市时间还不算是很长的,参与过2014-2015年的这一轮牛市,当时从2014年下半年开始身边的同事、朋友、街坊邻居对股市都热情高涨、雄心勃勃,仿佛此时不买 股票 ,就会损失几百万一样。小鱼当时也投入了二十万,接近翻倍。忍不住也向朋友谈起股票 基金 投资,那时候真是买什么,什么涨。大家都赚到钱的时候市场已上涨很久了,此时可能正是止盈的时刻,一旦再拖延下去,很有可能连之前的盈利都没有了。最终小鱼在这场大牛市中差点没保住本金,经历了几轮大跌才止盈,最终大概只盈利了百分之十几左右,错过了大部分利润。

  简而言之:

  当你发现周边的同事朋友、邻里都在都在高谈阔论在股市里赚了大钱的时候,市场情绪高涨,那么就离市场大跌不远了,这其实就是非常明显的止盈信号。这个方法很多人都在说,但是并没有量化指标,实际上也是有量化指标的,比如全市场成交量创新高、股票换手率、开户人数、融资融券余额等。但是懂得量化指标的人,肯定会去观察 估值 呀。所以所谓的市场情绪法效果一般。

  二、指数估值止盈法

  这个方法也是我目前在全力学习和实践的方法,检测全市场指数(沪深 A股 )、以及其他几个大的宽基指数,比如上证50、沪深300、中证500、中小板、创业板等。当估值较低时开始投入,估值非常低时就加大投入,估值正常时就持有,估值较高时开始减仓,估值非常高时清仓。

  这个图表是我6月份第一周做的全市场主要指数的估值数据。这里用的数据是十年的数据,从2009年到现在的。比如第一个沪深A股的十年PE估值百分位是6.45%,也就是现在比十年内的93.5%的时间都便宜,沪深A股的十年PB估值百分位是9.78%,比十年历史上90%的时间还便宜。

  如果以上PE/PB估值百分位75%以上,小鱼我就会逐步的开始止盈卖出了,95%左右就要全部清仓了。指数估值止盈法的好处是数据可以量化,而且可以分批逐渐卖出,能够取得可观的利润。

  以上是全市场的估值分析,同理我们也可以分析具体的指数比如上证50、沪深300、中证500、中小板、创业板这些指数,低估了就买,高估了就卖。我也做了一个图表来量化。如下图:

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