基金全称	工银瑞信增利分级债券型证券投资基金	基金简称	工银增利分级债券
基金代码	164812（前端）	交易所代码	---
基金类型	债券型	投资风格	创新封闭式基金
发行日期	2013年02月27日	成立日期	2013年03月06日
成立规模	20.714亿份	资产规模	---
基金管理人	工银瑞信基金	基金托管人	招商银行
基金经理人	江明波	成立来分红	每份累计0.00元（0次）
管理费率	---	托管费率	---
销售服务费率	---	最高认购费率	0.60%（前端）
最高申购费率	---	最高赎回费率	---

基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》

基金分级信息

母子基金	164812（母）150128 164813（子）	是否配对转换	否
是否转LOF	是	封闭期	3年
提前结束条款	无

定期折算日	每满 6 个月的最后一个工作日
不定期折算条件	无

固定收益份额年化收益率	1年银行定期存款利率 + 1.4%
亏损临界点	无
保收益临界点	无
超额收益临界点	无

投资目标

在控制风险并保持资产流动性的基础上，满足增利 A 份额持有人的稳健收益及流 动性需求，同时满足增利 B 份额持有人在承担适当风险的基础上，获取更多收益的需 求。

投资理念

本基金管理人遵循严谨、科学的投资流程，通过专业分工细分研究领域，立足长期 基本因素分析，从利率、信用等角度进行深入研究，形成投资策略，优化组合，获取可 持续的、超出市场平均水平的稳定投资收益。

投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的企业债 券、公司债券、可转换债券（含可分离债券）、金融债、央行票据、国债、资产支持证 券、短期融资券、中期票据、银行存款和债券回购等固定收益类资产，一级市场新股申 购和增发新股、二级市场股票和权证等权益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基 金投资的其他金融工具。 本基金投资组合资产配置比例：债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80％；其中债项评级在AA+和AA的公开发行的公司债、企业债、中期票据、可转换债 券（含分离交易的可转换债券）、次级债等债券以及短期融资券、资产支持证券占基金 固定收益类资产的比例不低于80％，股票等权益类资产的比例不超过基金资产的20%。 本基金转为上市开放式基金（LOF）——工银瑞信增利债券型证券投资基金（LOF）之后， 现金及或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。

投资策略

1、利率策略 2、信用策略 3、债券选择策略 4、可转换债券投资策略 5、资产支持证券等品种投资策略 6、权益类资产投资策略

分红政策

1、本基金作为分级基金运作时的收益分配原则： （1）本基金基金合同生效后，本基金不进行收益分配； （2）法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 2、本基金转换为上市型开放式基金（LOF）的收益分配原则： （1）本基金转换为上市型开放式基金（LOF）后，按照统一的份额净值进行收益 分配；每份基金份额享有同等分配权，每年最多分配4次，每次基金收益分配比例不低 于可分配收益的30%； （2）收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人 的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构 可将投资人的现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额； （3）场外申购的基金份额，登记在注册登记系统，收益分配方式分为两种：现金 分红与红利再投资，但场外基金份额持有人可以事先选择将所获分配现金红利或将现金 红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若基金份额持有人事 先未做出选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； （4）场内申购和上市交易的基金份额，登记在证券登记结算系统，收益分配方式 方式只能为现金分红，份额持有人不能选择其他的分红方式，具体权益分配程序等有关 事项遵循深圳证券交易所和中国证券登记结算有限公司的相关规定； （5）法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

业绩比较基准

暂无数据

风险收益特征

从基金资产整体运作来看，本基金为债券型基金，属于低风险基金产品，其长期平 均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。 从投资者具体持有的基金份额来看，由于基金收益分配的安排，增利A份额将表 现出较低风险、稳健收益的明显特征，其预期收益和预期风险要低于普通的债券型基金份额；而增利B份额表现出高风险、高收益的显著特征，其预期收益和预期风险要高 于普通的债券型基金份额。