〖金融为民 消保先行〗坚守金融为民初心 筑牢洗钱犯罪防线

　　反洗钱宣传在行动

　　洗钱活动不仅助长各类犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，还可能影响国家的声誉和稳定。因此，依法采取反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，对于维护国家安全、稳定金融秩序具有重要意义。

　　大都会人寿始终积极履行企业社会责任，坚持金融为民的初心，持续开展反洗钱知识的普及与宣传工作。值此双十一购物狂欢节之际，大都会人寿温馨提醒广大消费者：在享受商家提供的各类折扣和优惠的同时，也要格外警惕一些看似诱人实则暗藏风险的“福利”和“惊喜”，远离洗钱陷阱，共同筑牢洗钱犯罪防线。

　　近期，一些名为“天降大单”和“打折话费”的新型洗钱手段悄然兴起，不仅让消费者蒙受金钱损失，更可能无意间卷入违法活动，沦为犯罪分子洗钱的帮凶。

　　一、 天降大单：甜言蜜语背后的洗钱陷阱

　　想象一下，作为某电商平台的商家，你突然接到一个大订单，要求制作一份内含“现金花束”和浪漫情书的精美礼盒，惊喜之余，你是否想过，这份看似美好的订单可能隐藏着不法分子的阴谋？

　　案例解析

　　江苏一蛋糕店老板收到一份礼盒定制订单，有客户在线订购蛋糕的同时额外支付了52000元，要求用520张100元现金制作成花束并随附一封情书，该老板欣然履约，然而在交货不到一小时后， 老板的银行卡就被警方冻结，理由是涉嫌洗钱。同样，浙江一家蛋糕店也因类似情况被经侦大队劝诫。这些案例显示，某些顾客用大额现金购买易于变现的商品，可能是为了进行非法资金的洗白。

　　防范提示

　　面对突如其来的大额订单，务必谨慎对待，尤其是当订单涉及大量现金或高价礼品时。

　　了解客户的真实身份和意图，必要时可向相关部门咨询或报告。

　　切勿因一时的利益而忽略潜在的法律风险，时刻注意保护自己免受不必要的麻烦。

　　二、 充值话费：小心成为洗钱的帮凶

　　在数字化时代，手机话费充值也能成为洗钱的工具？是的，你没有听错。一些犯罪分子利用虚假充值平台实施诈骗，将非法所得转化为看似合法的话费充值。

　　案例解析

　　李女士在某二手交易平台上购买了低价话费充值服务，但充值话费到账没多久，手机却被停机了。原来，诈骗分子先通过多种电信网络诈骗的手段，获取被害人网上银行的控制权，并利用低价充值的“外衣”吸引消费者，实际通过被害人的银行账户资金完成话费充值，而诈骗分子则获取了消费者的资金，通过这种“移花接木”的手法，达到掩饰、嫁接、转移违法犯罪资金的目的，致使电信网络诈骗被害人损失款难以追回，而李女士也因手机账号涉及诈骗案件，被运营商做出了“封号”处置，暂停通信功能。李女士的遭遇只是众多类似案例中的一个缩影，反映了当前话费充值骗局的猖獗。

　　防范提示

　　选择官方渠道进行话费充值，避免通过不明链接或第三方平台充值。

　　对于远低于市场价的充值服务，要保持高度警惕，切勿轻信天上掉馅饼的事。

　　一旦发现被骗，立即报警并提供相关证据，以便警方及时介入调查。

　　三、如何保护自己，远离洗钱陷阱

　　1.增强法律意识：了解反洗钱的相关法律法规，认识到洗钱活动的严重性和危害性。

　　2.保护个人信息：不要轻易出租、出借个人身份证件、银行账户等重要信息，防止被不法分子利用。

　　3.积极配合金融机构：在办理业务时，如实提供身份信息，配合金融机构进行身份识别和反洗钱调查。

　　4.积极举报，共同打击洗钱犯罪：通过媒体、金融机构等渠道了解最新的洗钱案例和手法，提高警惕性，发现洗钱线索积极举报。