单位净值和累计净值是什么意思?累计净值和单位净值的区别

　　单位(份额)净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的过往表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

　　累计净值和单位净值是基金净值的区别：

　　1、计算公式不同

　　基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额;累计净值=单位净值 + 成立以来每份累计分红派息的金额。

　　2、投资者的选择不同

　　单位净值反映的是基金当天的价格情况，短期投资者可以根据它预估近期的走势，而累计净值是基金成立以来每天增减量的累加，长期投资者可以把它作为一个重要的参考依据，来预估基金的走势。

　　3、反映不同

　　单位净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，表示了基金持有人的权益。

　　累计净值可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的过往表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。